累计净值与单位净值 累计净值单位净值的区别 买基金参考哪一个

基金的累计净值与单位净值

1. 单位净值与累计净值的定义

单位净值，是某一天基金的单位价格，对于开放式基金，基金公司每天公布；对于封闭式基金，每周公布。

累计净值，是基金成立以来每份单位的累计价值，代表历史表现。

2. 区别和意义

单位净值反映当前价值，累计净值反映历史表现；单位净值每日更新，累计净值仅在特定日期更新。

在买基金时，参考单位净值获取当前价格信息，通过累计净值了解历史表现。

3. 计算方式不同

单位净值：基金的总净资产/基金份额总数。

累计净值：单位净值+历次分红派息的总额，反映基金成立以来总收益情况。

4. 衡量基金表现的重要指标

单位净值是基金每份单位的价值，累计净值是基金成立以来每份单位的累计价值，都是衡量基金表现的关键指标。

5. 投资策略的不同

单位净值便于投资者计算购买和赎回基金份额的金额；累计净值是基金的累计收益，以维持两位小数的形式公布。