新手理财顾问怎么做 理财顾问第一步

新手理财顾问怎么做 理财顾问第一步

1. 记录开销

开始记录每一笔开销，并在3个月后比对，找出哪些是必要开销，哪些可以节省。

2. 设定理财目标

设定每年存款目标，将节省下来的资金进行基金定投。

3. 下定决心开始理财

决心开始储蓄并制定储蓄率，为未来生活做好准备。

4. 商业银行理财顾问服务程序

了解商业银行理财服务流程，包括分析客户家庭财务现状、制定理财规划、明确客户理财目标等。

5. 开立账户

开立银行和证券账户，以便进行理财投资和存款。

6. 变动生活方式

如有可能，改变家人生活方式，如搬迁至环境更好的地区，可减少生活成本。

7. 推荐保险产品

初入行的理财规划师可推荐保险产品积累经验，保险销售也是一个自由度较高的工作。

8. 拜访准备

在拜访客户前做好充分准备，确保第一次面对面的沟通取得成功。

通过以上步骤，新手理财顾问可以逐步提升自己的理财能力和客户服务水平，为更好地帮助客户实现财务目标打下坚实基础。